Conseils pour payer moins d'impôts

Des millions de Belges ont déjà souscrit une épargne-pension fiscalement avantageuse. L’avantage 2024 dépendra du montant maximal que vous choisirez. Votre montant fiscal maximal s’élève par défaut à 1.020 euros, ce qui signifie que vous bénéficiez d'une réduction d'impôt potentielle de 30%. Si vous souhaitez verser davantage, vous pouvez opter pour un montant de 1.310 euros, ce qui vous permettra de bénéficier d'une réduction d'impôt potentielle de 25%.

Vous pouvez épargner avec un avantage fiscal grâce au régime d'épargne à long terme, comme avec une assurance épargne fiscale. Dans le cas de l'épargne à long terme, le montant maximal dépend de votre situation personnelle. Vous pouvez utiliser le taxplanner pour calculer votre plafond personnel.

Le plafond fiscal absolu pour 2024, s’élève à 2.350 euros et la réduction d’impôt potentielle correspond à 30% de votre montant d’épargne. Si vous épargnez le montant maximal absolu, vous pouvez ainsi profiter d’une réduction d’impôt de 705 euros.

En Flandre, les titres-services donnent droit à une réduction d'impôt potentielle de 20%. Un chèque de 9 euros coûte 7,20 euros, ce qui rapporte un avantage de 1,80 euro. L'avantage est moins important pour les Bruxellois: 1,50 euro par chèque. Pour l'exercice d'imposition 2024 (année de revenus 2023), la réduction d'impôt de 20% est accordée sur un maximum de 1720 euros de titres-services achetés par personne.

Pour la garde d'enfants en l'exercice d'imposition 2024 (année de revenus 2023), vous pouvez déclarer un maximum de 15,70 euros par jour de garde et par enfant de moins de 14 ans (ou de moins de 21 ans en cas de handicap grave) dans votre déclaration fiscale. Vous pouvez profiter d'une réduction d'impôt potentielle de 45%, voire plus si vous êtes isolé à faible revenu.

Un don à une œuvre caritative permet également de bénéficier d'une réduction d'impôt. Le gouvernement récompense votre soutien par une réduction d'impôt potentielle de 45% si votre don répond aux conditions suivantes:

• L'œuvre caritative doit être une institution reconnue (consultez la liste établie par le SPF Finances)
  
• Le don doit s'élever à au moins 40 euros par institution (par an)
• Le don ne peut excéder 10% de votre revenu net

En Flandre, vous pouvez prêter de l'argent de manière fiscalement avantageuse à une PME ou à un ami ou un proche possédant le statut d'indépendant. Ce prêt win-win génère chaque année un avantage de 2,5% des montants prêtés pouvant aller jusqu'à 75.000 euros. L'avantage maximal s'élève donc à 1.875 euros par an.